В целом, из названия понятно, что такое трейдинг и что такое инвестирование, но мы бы хотели заострить внимание на разнице между двумя подходами. Трейдинг – активная торговля, от английского глагола trade - торговать, а Инвестирование – это когда ты покупаешь актив и держишь его продолжительное время.
А теперь несколько подробнее подробнее.
Трейдинг – это если Алладин из примера в предыдущем уроке, будет целыми днями на рынке, покупать и продавать кофе, стараясь заработать на разнице в цене. Он будет следить за последними новостями, знать, когда в город приезжают крупные купцы, двигающие цену, будет в курсе всего, что происходит на плантациях кофе – засуха, пожар, забастовки или что-то в этом роде. Иными словами, это будет его основным видом деятельности.
А инвестирование – это что-то более глубокое и фундаментальное. Это когда ты покупаешь товар, зная что спрос на него постоянно будет расти, и держишь продолжительное время – год, пять, десять или всю жизнь, как Грейс Гронер, о которой мы рассказывали в первом уроке. То есть, у тебя может быть основной вид деятельности, бизнес или работа, излишки доходов с которого, ты инвестируешь.
На наш взгляд, трейдинг – это дело не то, чтобы сложное, но почти невозможное в современных реалиях. Его нужно обходить стороной не только новичкам, но и многим опытным инвесторам.
Почему?
Во-первых, надо быть в курсе всего потока информации в мире, не только в рамках рынка акций, но и экономики, технологических инноваций, ключевых решений центральных банков, мировой статистики, торговли и многих важных метрик, новостей и событий. И это при том, что каждую минуту в мире - происходит что-то важное, влияющее на мировую ситуацию, а как следствие и на рынок акций. Во-вторых, это самый конкурентный вид деятельности в мире. Серьезно, более конкурентного занятия ещё не придумали. И чтобы заработать, ты буквально должен забрать эти деньги у кого-то. Не в смысле ограбить. Ты же помнишь, что акции ты покупаешь не у брокерской компании, а у других инвесторов. То есть скажем так, переиграть других инвесторов и рынок в целом, чтобы при меньших вложениях заработать как можно больше.
Несколько примеров, чтобы ты понял насколько это конкурентное занятие.
Футбол – один из самых масштабных и конкурентных видов спорта. И даже он все равно разграничен. Например, европейские клубы не играют с южноамериканскими. Или клубы высшего дивизиона не играют с командами из дивизиона ниже. Или бокс, так популярный в нашей стране, казалось бы ты буквально бьешься с оппонентом, но и там есть разграничения в виде весовых категорий.
Пытаясь торговать на рынке ценных бумаг, ты одновременно конкурируешь с самыми умными и опытными людьми планеты.
Напомню, что акции какого-нибудь Apple торгуются только на NASDAQ. То есть в одном месте. В определенное время. В этот момент на Манхэттене сидит условный выпускник Лиги Плюща, бакалавр Йеля с магистратурой из Гарварда. У него финансовый склад ума, а ещё он математик от бога. У него больше 10 лет опыта в инвест-компаниях. В общем зверь. Стоит ли с такими соперничать?
По статистике более 95% людей, которые пытаются заниматься трейдингом, рано или поздно теряют деньги. На горизонте полугода, любому может повезти, но если речь идет о 5–10 годах, то шансы минимальные.
В общем, деньги оседают у финансовых гуру, которые живут и дышат только этим.
Думаю, полезно упомянуть, что существуют компании, которые предлагают услуги трейдинга. Они берут твои активы под управление. Условный финансовый зверь из прошлого примера понимает, что на свои личные $100,000 он многого не сделает. Будь у него $100 млн, у него были бы развязаны руки. Поэтому такие люди объединяются в так называемые хедж фонды, которые предлагают свои услуги. Десятки тысяч клиентов отдают средства, которые уходят в единый котел и на который торгуют финансовые гуру. Если ты смотрел фильм Игра на Понижение, то Кристиан Бейл - как раз таки играет роль управляющего хедж фондом, и распоряжается деньгами тысяч инвесторов.
Ты скажешь, хорошо, лучше действительно доверить это дело профессионалам, принести им свои деньги и отдать под управление. Звучит заманчиво. Но и тут все не так просто. Эти хедж фонды тоже достаточно часто становятся убыточными, либо показывают доходность ниже среднерыночных значений. Подробней об этом ты узнаешь в видео про Индексы.
Главный вывод этого урока: никакого трейдинга. Ну, может, на небольшую сумму и так, чтобы попробовать, наступить на грабли и сделать определенные выводы.
А основные средства лучше направить на инвестирование. И инвестируй в ценные бумаги так, чтобы держать их в портфеле долгое время. Еще лучше – инвестировать ежемесячно: откладывать часть зарплаты и покупать на нее ценные бумаги.
Здесь и далее, наша цель - оградить тебя от опасности и ненужного риска. Если в итоге, ты окажешься прирожденным трейдером, пусть лучше мы будем неправы, чем сейчас вкладывать в тебя необоснованные надежды и иллюзии.
В общем, только инвестирование. Таков путь.
